FTMO Futures : notre avis

Le bon :

• Drawdown EOD qui se bloque sur ton solde initial — et en plus il s'applique dès l'évaluation, ce que presque aucune firme ne propose.
• 90/10 dès le premier retrait, sans paliers ni conditions.
• Retrait minimum de $20, parmi les plus bas du secteur.
• Seulement 3 jours minimum (2 en Pro) et pas de limite de temps pour réussir l'évaluation.
• Pas de frais d'activation : une fois l'évaluation passée, l'abonnement s'annule et tu ne paies rien de plus.
• Le Growth n'a pas de limite de perte quotidienne pendant l'évaluation.
• L'entreprise avec le plus d'ancienneté du catalogue (2015) et des plateformes sérieuses : NinjaTrader, Tradovate et TradingView avec données incluses.
• Évaluations illimitées en parallèle (chacune avec son abonnement).

Le mauvais :

• Clôture forcée à 16:10 ET : zéro overnight, zéro week-end. Ça tue le swing.
• Abonnement mensuel NON remboursé avec le premier payout (contrairement à son produit CFD).
• Plafonds de retrait bas : $2,500–$4,000 par payout en Growth, $5,000–$8,000 en Pro.
• Le Growth ne laisse retirer que 50% du profit par cycle.
• Le Pro a une daily loss stricte : tu la touches, adieu le compte.
• Produit tout juste lancé, sans historique de paiements en futures.
• Seulement 3 tailles (50K, 100K, 150K) et 3 comptes financés maximum.
• Liste de pays restreints énorme (environ 100), avec l'Australie, la Chine, l'Indonésie ou le Vietnam exclus. L'Espagne et l'Amérique latine sont acceptées.

Les trois ne jouent pas sur le même terrain, alors je te le présente sur ce qui décide vraiment.

Comment tu paies. Apex, c'est un paiement unique avec des réductions agressives presque toute l'année : si tu mets du temps à passer, ça ne te coûte pas plus. FTMO te facture chaque mois jusqu'à ce que tu réussisses, et sans réduction. MFF est entre les deux. Si tu fais partie de ceux qui mettent du temps — et on est la majorité — il n'y a qu'un gagnant, et ce n'est pas FTMO.

Le drawdown. Là, les rôles s'inversent. Apex utilise un trailing intraday, le plus dur qui existe : n'importe quel pic que tu ne clôtures pas te monte la limite pour toujours. FTMO et MFF utilisent l'EOD, bien plus gérable. Et FTMO ajoute le blocage sur le solde initial dès l'évaluation. Pour celui qui se fait avoir par le trailing intraday encore et encore, cette différence vaut plus que le prix.

L'horaire. Apex et MFF te laissent trader la session complète. FTMO te ferme tout à 16:10 ET. Si tu trades la session asiatique ou le début de la session européenne, ou si tu aimes laisser courir, tu as ta réponse.

Les retraits. MFF et Apex ont des plafonds plus généreux et un long historique de paiements documentés. FTMO paie 90% avec un minimum de $20 — très bien — mais avec des plafonds plus bas et sans historique à montrer pour l'instant.

Ma conclusion : si tu cherches le prix et la souplesse d'horaire, Apex. Si tu veux l'équilibre éprouvé entre règles et payouts, MFF. FTMO entre en jeu si ce qui te tue, c'est le trailing, et que tu veux un drawdown qui s'immobilise le plus tôt possible — et que tu acceptes de payer au mois et de tout fermer chaque après-midi.

Ça te convient si :

• Tu trades en intraday pur et tu fermes toujours avant la clôture américaine. Si tu le fais déjà, son plus gros défaut ne te touche pas.
• Tu fais sauter des comptes à cause du trailing intraday et tu veux un drawdown qui se fige le plus tôt possible.
• Tu es rapide pour passer les évaluations : moins tu mets de temps, moins tu paies d'abonnements.
• Tu préfères trader avec une entreprise qui a dix ans d'ancienneté plutôt que de gratter sur le prix.
• Tu veux encaisser de petits montants : avec $20 de minimum, tu peux retirer quasiment dès le premier jour éligible.

Ça ne te convient pas si :

• Tu fais du swing ou tu gardes des positions ouvertes d'un jour à l'autre. Tu ne peux tout simplement pas.
• Tu mets des mois à passer une évaluation : l'abonnement te mange l'économie.
• Tu cherches de gros payouts par retrait : les plafonds sont parmi les plus bas du catalogue.
• Tu veux des comptes de 250K ou plus : ici, le plafond, c'est 150K.
• Tu préfères attendre de voir comment ils paient avant de mettre de l'argent dans un produit qui vient de sortir. C'est légitime, et en ce moment c'est ce que je ferais.

Si après tout ça, ça te convient, voici comment je m'y prendrais :

Commence par le Growth 50K ($119/mois). C'est l'entrée la moins chère et, surtout, celle qui te punit le moins pendant que tu apprends ses règles : il n'a pas de limite de perte quotidienne pendant l'évaluation, donc une mauvaise journée ne te sort pas. Le Pro est plus exigeant — daily loss stricte — et ne vaut le coup que quand tu sais déjà passer les évaluations sans difficulté et que tu veux les plafonds de retrait les plus élevés et 100% retirable.

Avant d'acheter, fais deux vérifications. Un : regarde ton horaire réel de trading et assure-toi de fermer tranquillement avant 16:10 ET. Deux : sois honnête sur le temps que tu mets à passer une évaluation, parce que chaque mois en plus, c'est $119 de plus. Si tu as un doute sur l'un des deux, mieux vaut une autre firme.

Et une recommandation perso : avec un produit tout juste lancé et sans historique de paiements, je ne mettrais pas plus d'un compte ici avant d'avoir vu passer une paire de retraits encaissés par moi-même. L'entreprise est sérieuse, mais le produit doit encore faire ses preuves.

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