Rapid EOD vs Rapid da MFF: o que muda quando você é financiado

É a pergunta que mais se repete: pego o Rapid de sempre ou o Rapid EOD?. Até 25 de agosto de 2026 a resposta dependia muito do bolso, porque um era cobrado todo mês e o outro uma vez só. Nesse dia a My Funded Futures acabou com as assinaturas mensais e os dois passaram a ser de pagamento único, pelo mesmo preço: $209 na 50K, $3,000 de objetivo e $2,000 de perda máxima em ambos.

Com o dinheiro fora da equação, a escolha se reduz a uma coisa só, que aliás era a importante desde o começo: qual drawdown você quer quando já estiver financiado.

Os dois planos em uma frase

O Rapid é o plano estrela da MFF: avaliação de 2 dias mínimos, 5 minis e saques diários assim que você é financiado. O ponto fraco sempre foi o mesmo — ao passar para financiada, o drawdown vira intradiário.

O Rapid EOD é a resposta da MFF a essa queixa: mesmo preço, mesmo objetivo, mesmo limite de perda e mesmo split 90/10, mas o drawdown fica no fechamento do dia nas duas fases. Só existe em $50,000 e é vendido como plano por tempo limitado.

A tabela que resolve 90% das dúvidas

Um detalhe da linha das contas que quase ninguém explica: o limite de contas financiadas da MFF é global, não por plano. Você pode ter até 5 sim funded ativas ao mesmo tempo desde que todas sejam de 25K ou 50K; assim que uma só for de 100K ou 150K, o teto cai para 3 contando todas as outras, sejam do plano que forem. O Rapid EOD, além disso, fixa o próprio máximo em 3.

O que mudou em 25 de agosto de 2026

Até essa data o Rapid era uma assinatura que se renovava a cada 30 dias até você passar ou cancelar, e o Rapid EOD era o único dos dois pago de uma vez. Essa assimetria era o argumento central deste comparativo: quem demorava a passar acumulava mensalidades em um plano e não no outro.

A MFF acabou com as assinaturas e agora os dois são um encargo único com 365 dias de acesso. Consequências práticas:

• Demorar já não penaliza em nenhum dos dois. Passe em uma semana ou em quatro meses, você paga o mesmo.
• Não há nada para cancelar ao passar para financiada, nem data de cobrança para vigiar.
• O único encargo que pode se repetir é o reset, exatamente igual nos dois planos.
• Se você ainda tem uma assinatura antiga viva, a MFF não a converte sozinha: continua sendo cobrada até você cancelar em Billing → Manage Subscription. Esse é o único caso em que a diferença de preço ainda existe, e joga contra você.

O reset custa $209 de tabela nos dois planos, com o mesmo desconto da avaliação. Antes, no Rapid, esse gasto se somava a um relógio mensal que continuava correndo; agora é simplesmente mais uma compra.

O drawdown da financiada: aqui está a diferença de verdade

Os dois planos avaliam com drawdown no fechamento do dia. A bifurcação chega quando você é financiado.

Com trailing intradiário (o Rapid), o seu limite de perda persegue o topo de equity tick a tick. Conta de 50K com o MLL em $48,000: se no meio da sessão você está +$800 e depois devolve tudo e fecha no zero, o seu MLL já subiu para $48,800. Você termina o dia igual a como começou, mas com $800 a menos de margem. Para sempre.

Com EOD (o Rapid EOD), o limite só é recalculado com o saldo do fechamento. Você fecha no zero, o MLL continua em $48,000. Os picos intradiários não cobram pedágio.

Essa é a diferença entre operar olhando o gráfico e operar olhando o drawdown. Se você quer o mecanismo completo de cada tipo de limite, está desenvolvido no guia de drawdowns: trailing, EOD e static.

O que o EOD tira de você

Não é um Rapid melhor em tudo. Agora que o preço é idêntico, tudo o que você paga pelo drawdown EOD paga em flexibilidade:

Vale parar na consistência, porque soa a melhoria e é justamente o contrário: quanto mais baixo o número, mais rígido o filtro. Nenhum dia pode contribuir com mais do que essa porcentagem do seu lucro total.

• Com os 50% do Rapid, o seu melhor dia não pode passar de $1,500 sobre um objetivo de $3,000. Por isso o mínimo são 2 dias.
• Com os 30% do Rapid EOD, o teto por dia cai para $900. Com $3,000 de objetivo, a aritmética te obriga a 4 sessões no mínimo.

Os dias mínimos de cada plano não são capricho: saem de dividir o objetivo pelo teto diário que a consistência impõe. Se você quer o detalhe de como essa regra é calculada em cada firma, está em a regra de consistência em prop firms.

O caminho até o primeiro saque é idêntico (com um detalhe)

O primeiro saque fica disponível 24 horas depois do seu primeiro trade na conta financiada, desde que você tenha coberto o buffer e o mínimo. A partir daí aparece a única assimetria do processo: a ficha oficial do Rapid EOD exige $500 de lucro líquido desde o saque anterior para liberar o seguinte, e a do Rapid clássico não traz essa condição.

Qual te convém?

Escolha o Rapid clássico se você quer 5 minis para escalar nas boas entradas, precisa de um tamanho diferente da 50K, pretende levar mais de três contas financiadas ao mesmo tempo ou fecha o dia mais ou menos onde esteve durante a sessão (scalping curto, pouco tempo em mercado).

Escolha o Rapid EOD se a sua operação sofre com um trailing intradiário: swings longos, meias sessões no negativo, segurar uma operação que vai contra antes de virar. Quanto mais o seu equity se mexe dentro do dia, mais caro o intradiário sai e mais o EOD justifica os cortes dele.

Não pegue nenhum dos dois se você procura um plano sem dias mínimos nem consistência, ou se a 50K é pequena para você e o que queria era o EOD: esse plano, hoje, não existe em outros tamanhos.

Preço de hoje e onde comprar

Os dois partem de $209 de tabela na 50K, em pagamento único. Com o código ETFPROMO há 50% nas 4 primeiras compras e 40% ilimitado a partir da quinta:

• Rapid 50K: $104.50 com os 50%.
• Rapid EOD 50K: $104.50 com os 50%.
• O reset leva a mesma porcentagem e consome um dos quatro usos.

Um esclarecimento honesto, que já fizemos antes com esta mesma firma: neste momento esses 50% também estão abertos no site da MFF sem precisar de código, então o ETFPROMO iguala a oferta da casa em vez de a melhorar. O número com que convém fazer contas a médio prazo é o de 40%, que é o piso permanente.

👉 Ver o desconto vigente da My Funded Futures

Se o que você procura é a foto completa da firma — histórico de pagamentos, plataformas, regras dos outros planos e a nossa avaliação —, está na review da My Funded Futures.

Perguntas frequentes sobre o Rapid EOD e o Rapid

O Rapid e o Rapid EOD são mesmo pagos uma vez só?

Sim, os dois, desde 25 de agosto de 2026. Cada um é um encargo único de $209 de tabela que dá 365 dias de acesso à avaliação. Não há renovação mensal nem taxa de ativação ao passar para financiada. O único encargo que pode se repetir é o reset, se você decidir reiniciar a conta depois de quebrá-la.

O que acontece se eu não passar a avaliação em 365 dias?

O acesso expira. O pagamento único não é acesso ilimitado: é um ano de vida para aquela conta de avaliação. É um prazo bem folgado — a imensa maioria das avaliações se resolve muito antes —, mas convém saber. Os resets não esticam a data de validade da conta.

Tenho uma assinatura antiga do Rapid, ela é convertida?

Não. A MFF respeita o preço e as condições das assinaturas que já estavam vivas, mas elas continuam sendo assinaturas: renovam até você cancelar. Entre em Billing → Manage Subscription e confira. Para entrar no modelo de pagamento único é preciso cancelar e comprar de novo. A MFF não devolve os pagamentos já cobrados e pede cancelamento com pelo menos 3 dias úteis de antecedência do próximo ciclo.

Por que a consistência de 30% é pior que a de 50%?

Porque a porcentagem é um teto, não um piso: marca quanto o seu melhor dia pode contribuir para o lucro total da avaliação. Com os 50% do Rapid você pode fazer $1,500 dos $3,000 num único dia; com os 30% do Rapid EOD, esse dia não pode passar de $900, então você tem que espalhar o objetivo por mais sessões. Nos dois casos a regra só vale na avaliação: na conta financiada não há consistência.

De quanto lucro preciso para o meu primeiro saque?

$2,600. O buffer de $2,100 tem que estar coberto e não é sacado — fica dentro da conta —, e o mínimo por solicitação é de $500. A partir daí você pode pedir saque diariamente, recebendo 90%. No Rapid EOD, cada saque posterior precisa ainda de $500 de lucro líquido desde o anterior.

Existe Rapid EOD em 100K ou 150K?

Não. Hoje só existe em $50,000. Se você precisa de 25K, 100K ou 150K, a sua opção dentro da família Rapid é o plano clássico, que cobre os quatro tamanhos.

Posso resetar o Rapid EOD?

Sim, pelo mesmo preço do Rapid: $209 de tabela, com o mesmo desconto da avaliação. O reset devolve a conta ao saldo inicial e apaga o progresso acumulado, mas não estica os 365 dias de acesso.

Então, qual é mais barato?

Nenhum: custam exatamente o mesmo, de tabela e com desconto, e nenhum dos dois encarece por você demorar. Por isso a decisão já não é de preço. Se a sua operação sofre com o trailing intradiário na conta financiada, o Rapid EOD; se você prefere 5 minis, 2 dias mínimos e poder escolher o tamanho, o Rapid clássico.

---

Sobre o autor

Leo é o fundador do ElTraderFinanciado e trader ativo desde 2019. Começou no forex e se especializou em futuros (ES, NQ, GC, CL). Já operou em várias prop firms, queimou mais de 300 contas de avaliação e recebeu saques documentados, incluindo vários na My Funded Futures. Ver perfil completo →

---

Última atualização: 25 de agosto de 2026. Dados verificados contra o help center oficial da My Funded Futures e a base de dados do El Trader Financiado. Preços e descontos mudam: confirme sempre a oferta vigente em descontos.

---

⚠️ Disclaimer: o trading traz risco de perda total do capital. Este artigo não é aconselhamento financeiro. Verifique os dados com a firma antes de comprar. A ETF pode receber comissão por afiliação se você comprar pelos nossos links. Não afeta o preço nem a objetividade.