Rapid EOD vs Rapid de MFF: qué cambia cuando te fondean

Es la pregunta que más se repite: ¿me pillo el Rapid de toda la vida o el Rapid EOD?. Hasta el 25 de agosto de 2026 la respuesta dependía mucho del bolsillo, porque uno se pagaba cada mes y el otro una sola vez. Ese día My Funded Futures eliminó las suscripciones mensuales y los dos pasaron a ser de pago único, al mismo precio: $209 en el 50K, $3,000 de objetivo y $2,000 de pérdida máxima en ambos.

Con el dinero fuera de la ecuación, la elección se reduce a una sola cosa, que además era la importante desde el principio: qué drawdown quieres cuando ya estés fondeado.

Los dos planes en una frase

El Rapid es el plan estrella de MFF: evaluación de 2 días mínimos, 5 minis y retiros diarios en cuanto te fondean. Su punto flojo siempre ha sido el mismo — al pasar a fondeada, el drawdown se convierte en intradía.

El Rapid EOD es la respuesta de MFF a esa queja: mismo precio, mismo objetivo, mismo límite de pérdida y mismo reparto 90/10, pero el drawdown se queda en cierre de día en las dos fases. Solo existe en $50,000 y se vende como plan de tiempo limitado.

La tabla que resuelve el 90% de las dudas

Un matiz de la fila de las cuentas que casi nadie explica: el límite de cuentas fondeadas de MFF es global, no por plan. Puedes tener hasta 5 sim funded activas a la vez mientras todas sean de 25K o 50K; en cuanto una sola sea de 100K o 150K, el tope baja a 3 contando todas las demás, sean del plan que sean. El Rapid EOD, además, fija su propio máximo en 3.

Lo que cambió el 25 de agosto de 2026

Hasta esa fecha el Rapid era una suscripción que se renovaba cada 30 días hasta que pasabas o cancelabas, y el Rapid EOD era el único de los dos que se pagaba una vez. Esa asimetría era el argumento central de esta comparativa: quien tardaba en pasar acumulaba mensualidades en un plan y no en el otro.

MFF eliminó las suscripciones y ahora los dos son un cargo único con 365 días de acceso. Consecuencias prácticas:

• Tardar ya no te penaliza en ninguno de los dos. Pases en una semana o en cuatro meses, pagas lo mismo.
• No hay nada que cancelar al pasar a fondeada, ni fecha de cobro que vigilar.
• El único cargo que puede repetirse es el reset, exactamente igual en los dos planes.
• Si tienes una suscripción antigua todavía viva, MFF no la convierte sola: se sigue cobrando hasta que la canceles tú en Billing → Manage Subscription. Ese es el único caso en el que la diferencia de precio sigue existiendo, y juega en tu contra.

El reset cuesta $209 de lista en los dos planes, con el mismo descuento que la evaluación. Antes, en el Rapid, ese gasto se sumaba a un reloj mensual que seguía corriendo; ahora es simplemente una compra más.

El drawdown de la fondeada: aquí está la diferencia de verdad

Los dos planes evalúan con drawdown a cierre de día. La bifurcación llega al fondearte.

Con trailing intradía (el Rapid), tu límite de pérdida persigue el máximo de equity tick a tick. Cuenta de 50K con el MLL en $48,000: si en mitad de la sesión vas +$800 y luego lo devuelves todo y cierras plano, tu MLL ya subió a $48,800. Cierras el día igual que lo empezaste, pero con $800 menos de margen. Para siempre.

Con EOD (el Rapid EOD), el límite solo se recalcula con el saldo al cierre. Cierras plano, el MLL sigue en $48,000. Los picos intradía no te cobran peaje.

Esa es la diferencia entre operar mirando el gráfico y operar mirando el drawdown. Si quieres el mecanismo completo de cada tipo de límite, lo tienes desarrollado en la guía de drawdowns: trailing, EOD y static.

Lo que el EOD te quita

No es un Rapid mejor en todo. Ahora que el precio es idéntico, todo lo que pagas por el drawdown EOD lo pagas en flexibilidad:

Merece la pena pararse en la consistencia, porque suena a mejora y es justo lo contrario: cuanto más bajo es el número, más estricto es el filtro. Ningún día puede aportar más de ese porcentaje de tu beneficio total.

• Con el 50% del Rapid, tu mejor día no puede pasar de $1,500 sobre un objetivo de $3,000. Por eso el mínimo son 2 días.
• Con el 30% del Rapid EOD, el tope por día baja a $900. Con $3,000 de objetivo, la aritmética te obliga a 4 sesiones como mínimo.

Los días mínimos de cada plan no son un capricho: salen de dividir el objetivo entre el tope diario que impone la consistencia. Si quieres el detalle de cómo se calcula esta regla en cada firma, está en la regla de consistencia en prop firms.

El camino al primer retiro es idéntico (con un matiz)

El primer retiro está disponible 24 horas después de tu primer trade en la cuenta fondeada, siempre que hayas cubierto el colchón y el mínimo. A partir de ahí aparece la única asimetría del proceso: la ficha oficial del Rapid EOD exige $500 de beneficio neto desde el retiro anterior para desbloquear el siguiente, y la del Rapid clásico no recoge esa condición.

¿Cuál te conviene?

Elige el Rapid clásico si quieres 5 minis para escalar en las entradas buenas, necesitas un tamaño distinto del 50K, piensas llevar más de tres cuentas fondeadas a la vez o cierras el día en el mismo sitio donde estuviste durante la sesión (scalping corto, poco tiempo en mercado).

Elige el Rapid EOD si tu operativa se aguanta mal con un trailing intradía: swings largos, medias sesiones en negativo, aguantar una operación que se va en contra antes de darse la vuelta. Cuanto más se mueva tu equity dentro del día, más caro te sale el intradía y más justifica el EOD sus recortes.

No cojas ninguno de los dos si buscas un plan sin días mínimos ni consistencia, o si el 50K se te queda corto y lo que querías era el EOD: ese plan, hoy por hoy, no existe en otros tamaños.

Precio de hoy y dónde comprarlo

Los dos parten de $209 de lista en el 50K, en pago único. Con el código ETFPROMO hay 50% en tus 4 primeras compras y 40% ilimitado a partir de la quinta:

• Rapid 50K: $104.50 con el 50%.
• Rapid EOD 50K: $104.50 con el 50%.
• El reset lleva el mismo porcentaje y consume uno de los cuatro usos.

Una aclaración honesta, que ya hicimos antes con esta misma firma: ahora mismo ese 50% también está abierto en la web de MFF sin necesidad de código, así que ETFPROMO iguala la oferta de la casa en lugar de mejorarla. El número con el que conviene hacer cuentas a medio plazo es el 40%, que es el suelo permanente.

👉 Ver el descuento vigente de My Funded Futures

Si lo que buscas es la foto completa de la firma —histórico de pagos, plataformas, reglas del resto de planes y nuestra valoración—, está en la review de My Funded Futures.

Preguntas frecuentes sobre el Rapid EOD y el Rapid

¿El Rapid y el Rapid EOD se pagan de verdad una sola vez?

Sí, los dos, desde el 25 de agosto de 2026. Cada uno es un cargo único de $209 de lista que da 365 días de acceso a la evaluación. No hay renovación mensual ni cuota de activación al pasar a fondeada. El único cargo que puede repetirse es el reset, si decides reiniciar la cuenta después de quebrarla.

¿Qué pasa si no paso la evaluación en 365 días?

El acceso caduca. El pago único no es acceso ilimitado: es un año de vida para esa cuenta de evaluación. Es un plazo muy holgado —la inmensa mayoría de evaluaciones se resuelven mucho antes—, pero conviene saberlo. Los resets no alargan la fecha de caducidad de la cuenta.

Tengo una suscripción antigua del Rapid, ¿me la convierten?

No. MFF respeta el precio y las condiciones de las suscripciones que ya estaban vivas, pero siguen siendo suscripciones: se renuevan hasta que las canceles tú. Entra en Billing → Manage Subscription y compruébalo. Para entrar en el modelo de pago único hay que cancelar y comprar de nuevo. MFF no devuelve los pagos ya cobrados y pide cancelar con al menos 3 días hábiles de antelación al siguiente ciclo.

¿Por qué la consistencia del 30% es peor que la del 50%?

Porque el porcentaje es un techo, no un suelo: marca cuánto puede aportar tu mejor día al beneficio total de la evaluación. Con el 50% del Rapid puedes hacer $1,500 de los $3,000 en un solo día; con el 30% del Rapid EOD, ese día no puede pasar de $900, así que tienes que repartir el objetivo entre más sesiones. En ambos casos la regla solo aplica en evaluación: en la cuenta fondeada no hay consistencia.

¿Cuánto beneficio necesito para mi primer retiro?

$2,600. El colchón de $2,100 tiene que estar cubierto y no se retira —se queda dentro de la cuenta—, y el mínimo por solicitud es de $500. A partir de ahí puedes pedir retiro a diario, cobrando el 90%. En el Rapid EOD, cada retiro posterior necesita además $500 de beneficio neto desde el anterior.

¿Hay Rapid EOD en 100K o 150K?

No. A día de hoy solo existe en $50,000. Si necesitas 25K, 100K o 150K, tu opción dentro de la familia Rapid es el plan clásico, que sí cubre los cuatro tamaños.

¿Puedo resetear el Rapid EOD?

Sí, al mismo precio que el Rapid: $209 de lista, con el mismo descuento que la evaluación. El reset devuelve la cuenta a su saldo inicial y borra el progreso acumulado, pero no extiende los 365 días de acceso.

Entonces, ¿cuál es más barato?

Ninguno: cuestan exactamente lo mismo, de lista y con descuento, y ninguno de los dos se encarece por tardar. Por eso la decisión ya no es de precio. Si tu operativa sufre con el trailing intradía en la cuenta fondeada, el Rapid EOD; si prefieres 5 minis, 2 días mínimos y poder elegir tamaño, el Rapid clásico.

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Sobre el autor

Leo es el fundador de ElTraderFinanciado y trader activo desde 2019. Empezó en forex y se especializó en futuros (ES, NQ, GC, CL). Ha operado en múltiples prop firms, quemado más de 300 cuentas de evaluación y cobrado retiros documentados, incluidos varios en My Funded Futures. Ver perfil completo →

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Última actualización: 25 de agosto de 2026. Datos verificados contra el help center oficial de My Funded Futures y la base de datos de El Trader Financiado. Los precios y descuentos cambian: confirma siempre la oferta vigente en descuentos.

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⚠️ Disclaimer: el trading conlleva riesgo de pérdida total del capital. Este artículo no es asesoramiento financiero. Verifica los datos con la firma antes de comprar. ETF puede recibir comisión por afiliación si compras a través de nuestros enlaces. No afecta al precio ni a la objetividad.