เลี้ยงชีพด้วยการเทรดได้จริงไหม ดูจากตัวเลข

คำถามที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องถามตัวเองไม่ช้าก็เร็ว: ผมลาออกจากงานแล้วอยู่ด้วยการเทรดอย่างเดียวได้ไหม คำตอบสั้น ๆ คือได้ แต่คำตอบที่ซื่อสัตย์มาพร้อมรายละเอียดที่แทบไม่มีใครเล่าในโซเชียล บทความนี้จะรื้อความเชื่อผิด ๆ ดูข้อมูลจริง และวางเส้นทางที่เดินได้จริงสำหรับคนที่จริงจังกับเรื่องนี้

เราจะไม่ขายฝันให้คุณ ที่นี่คุณจะเจอตัวเลข สถานการณ์ที่สมจริง และกับดักที่ต้องเลี่ยงถ้าอยากให้การเทรดเป็นแหล่งรายได้หลัก

สถิติที่ไม่มีใครอยากได้ยิน

เริ่มจากข้อมูลดิบก่อน จากงานศึกษาที่ถูกอ้างอิงกันกว้างขวางในวงการ มีเทรดเดอร์รายย่อยเพียง 10% ถึง 20% เท่านั้นที่ทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ ส่วน ESMA (หน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดของยุโรป) ระบุว่า 74% ถึง 89% ของบัญชีรายย่อยขาดทุนจากการเทรด CFD นั่นคือเหตุผลที่โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตในยุโรปทุกรายต้องแสดงคำเตือนนี้บนเว็บของตัวเอง

แต่มีรายละเอียดสำคัญอยู่ เทรดเดอร์ที่ขาดทุนส่วนใหญ่ไม่ได้ทำตามแผน ไม่ได้บริหารความเสี่ยง และเลิกไปก่อนจะพัฒนากลยุทธ์ให้แข็งแรง มันเหมือนพูดว่า 90% ของคนที่พยายามวิ่งมาราธอนล้มเหลว ทั้งที่ส่วนใหญ่หยุดซ้อมตั้งแต่สัปดาห์ที่สอง

ข้อมูลที่มีความหมายจริงไม่ใช่ว่ามีกี่คนที่ล้มเหลว แต่คือคนที่ทำสำเร็จมีอะไรร่วมกัน และสิ่งที่พวกเขามีร่วมกันคือ วินัย การบริหารความเสี่ยงที่เข้มงวด ระบบที่ผ่านการพิสูจน์ และเหนืออื่นใดคือเวลามากพอที่จะพัฒนาทักษะ

"เลี้ยงชีพด้วยการเทรด" หมายความว่าอะไรกันแน่

การเลี้ยงชีพด้วยการเทรดไม่ได้แปลว่าเดือนนี้ได้ $10,000 แล้วเดือนหน้าเสีย $8,000 แต่แปลว่าสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอและคาดการณ์ได้ซึ่งครอบคลุมค่าใช้จ่ายรายเดือนของคุณ พร้อมเผื่อเดือนที่แย่ไว้ด้วย ความสม่ำเสมอนี่แหละคือสิ่งที่ยากที่สุด

เทรดเดอร์ที่ได้ $1,500 ต่อเดือนทุกเดือนยั่งยืนกว่าคนที่ได้ $15,000 ในเดือนมกราคมแล้วเสีย $12,000 ในเดือนกุมภาพันธ์อย่างเทียบกันไม่ติด คนแรกวางแผนชีวิตได้ คนที่สองอยู่บนรถไฟเหาะทั้งทางอารมณ์และทางการเงิน

การเลี้ยงชีพด้วยการเทรดต้องมีสามอย่าง ซึ่งแทบไม่เคยถูกพูดถึงพร้อมกัน

• รายได้ต่อเดือนที่พอ จะครอบคลุมค่าใช้จ่ายประจำ (ที่อยู่อาศัย อาหาร ประกัน ภาษี)
• เงินสำรองฉุกเฉิน เท่ากับค่าใช้จ่าย 6 ถึง 12 เดือน เพราะแม้แต่เทรดเดอร์ที่เก่งที่สุดก็มีเดือนที่ติดลบ
• เงินทุนที่มากพอ หรือการเข้าถึงเงินทุนของคนอื่น (ตรงนี้แหละที่ Prop Firm เข้ามา)

ปัญหาเรื่องเงินทุน: อุปสรรคดั้งเดิม

ถ้าคุณเทรดด้วยเงินตัวเอง คณิตศาสตร์จะโหดร้ายมาก สมมติว่าคุณเป็นเทรดเดอร์ที่มีฝีมือและทำผลตอบแทนได้สม่ำเสมอเดือนละ 5% (ซึ่งถือว่าดีมากแล้ว)

การจะทำรายได้ราว $3,000 ต่อเดือน (เงินเดือนระดับพอประมาณในหลายประเทศ) คุณต้องมีเงินทุนของตัวเองอย่างน้อย $60,000 และการเอาเงินเก็บทั้งหมดไปเสี่ยงกับการเทรดเป็นความคิดที่แย่มาก

ตรงนี้แหละที่สมการดั้งเดิมพังสำหรับคนส่วนใหญ่ พวกเขาไม่มี $50,000-$100,000 พร้อมเทรด และต่อให้มี การเอาไปเสี่ยงทั้งหมดก็ขัดกับหลักการบริหารการเงินขั้นพื้นฐานทุกข้อ

Prop Firm เปลี่ยนสมการนี้อย่างไร

Prop Firm (บริษัทที่จัดสรรเงินทุนให้เทรด) ทำให้การเข้าถึงการเทรดระดับมืออาชีพเปิดกว้างขึ้น แทนที่จะต้องมีเงินตัวเอง $50,000 คุณเข้าถึงบัญชี $50,000 ได้ด้วยการจ่ายค่าการประเมินราว $80 ถึง $300 ถ้าคุณพิสูจน์ได้ว่าทำกำไรได้ คุณก็เทรดด้วยเงินของบริษัทและเก็บส่วนแบ่งกำไรไป

ลองดูภาพจริงกับบัญชีฟิวเจอร์ส $50,000

• Drawdown จริง (เงินที่ใช้ได้จริง): $2,500
• ส่วนแบ่งกำไร: 80%
• กำไรต่อเดือนแบบสม่ำเสมอ: $2,000
• ส่วนของคุณ: $1,600/เดือน

ทีนี้คูณด้วยจำนวนบัญชี ถ้ามี 3 บัญชี Funded ที่ให้ผลใกล้เคียงกัน

$4,800 ต่อเดือนจากการเทรดด้วยเงินของคนอื่น โดยลงทุนไปไม่ถึง $500 นั่นคือการเลี้ยงชีพด้วยการเทรดโดยไม่ต้องเอาเงินเก็บไปเสี่ยง ไม่ใช่เรื่องง่าย แต่เป็นไปได้ในเชิงตัวเลข

คุณเทียบค่าใช้จ่ายและเงื่อนไขของแต่ละบริษัทได้ที่ตัวเปรียบเทียบ Prop Firmของเรา

แผนที่ทำได้จริง: จากศูนย์ถึงเลี้ยงชีพด้วยการเทรด

ไม่มีทางลัด เส้นทางสู่การเลี้ยงชีพด้วยการเทรดมีขั้นชัดเจน และการข้ามขั้นใดขั้นหนึ่งมักจบด้วยความล้มเหลว

เฟส 1 - เรียนรู้และเทรดเดโม (3-6 เดือน) เรียนพื้นฐาน สร้างกลยุทธ์ ฝึกบนซิมูเลเตอร์ อย่าเพิ่งใส่เงินจริงแม้แต่บาทเดียว อ่านหนังสือเทรดที่ดีที่สุดและฝึกจิตวิทยาการเทรดเป็นพิเศษ

เฟส 2 - การประเมินครั้งแรกกับ Prop Firm (เดือนที่ 6-9) เมื่อกลยุทธ์ของคุณสม่ำเสมอบนเดโมมาแล้วอย่างน้อย 2-3 เดือน ลองเข้าการประเมิน ถ้าไม่ผ่านในครั้งแรกก็เป็นเรื่องปกติ วิเคราะห์ว่าพลาดตรงไหนแล้วลองใหม่

เฟส 3 - บัญชี Funded และความสม่ำเสมอ (เดือนที่ 9-18) คุณมีบัญชี Funded แล้ว ตอนนี้เป้าหมายไม่ใช่การทำกำไรเยอะ แต่คือการไม่เสียบัญชี เทรดด้วยความเสี่ยงต่ำ พิสูจน์ความสม่ำเสมอ และถอนเงินก้อนแรกออกมา

เฟส 4 - ขยายขนาด (เดือนที่ 18 เป็นต้นไป) เพิ่มบัญชี ผ่านการประเมินของบริษัทอื่น กระจายความเสี่ยง มาถึงจุดนี้คุณรู้จักกลยุทธ์ การบริหารความเสี่ยง และจิตวิทยาของตัวเองแล้ว

ถ้าอยากรู้ว่าต้องเริ่มตรงไหนแบบเป็นรูปธรรม แวะดูคู่มือเริ่มต้นของเรา

เทรดเต็มเวลาเทียบกับเทรดควบงานประจำ

มีทางเลือกสองขั้วปลอม ๆ ที่ว่าที่เทรดเดอร์หลายคนไม่เคยตั้งคำถาม: "ไม่ลาออกมาเทรดเต็มตัวก็ไม่คุ้มจะทำ" ความคิดแบบนี้อันตรายและยังผิดด้วย

การเทรดควบงานประจำมีข้อได้เปรียบมหาศาล

• แรงกดดันทางการเงินน้อยลง เงินเดือนครอบคลุมค่าใช้จ่ายของคุณอยู่แล้ว คุณจึงเทรดโดยไม่มีแรงกดดันว่า "วันนี้ต้องได้" ซึ่งทำให้การตัดสินใจดีขึ้นอย่างชัดเจน
• ตลาดฟิวเจอร์สเข้ากับเวลางานได้ ถ้าคุณทำงานตามเวลายุโรป เซสชันอเมริกาของฟิวเจอร์สเริ่ม 15:30 น. คุณเทรด 2 ชั่วโมงแรกและจับการเคลื่อนไหวที่ดีที่สุดของวันได้
• ขยายขนาดได้โดยไม่เสี่ยงชีวิต คุณค่อย ๆ เพิ่มบัญชี Funded ไปพร้อมกับทำงานประจำได้ เมื่อเงินที่ถอนจากการเทรดสูงกว่าเงินเดือนอย่างสม่ำเสมอแล้ว ค่อยพิจารณาเปลี่ยน

เทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้จำนวนมากไม่เคยลาออกจากงาน พวกเขาเทรดวันละ 2 ชั่วโมง ถอนเงินจากบัญชี Funded และใช้เงินส่วนเกินนั้นไปลงทุน เก็บออม หรือทำให้ชีวิตดีขึ้น คุณไม่จำเป็นต้องเป็นเทรดเดอร์เต็มเวลาเพื่อจะได้ประโยชน์มหาศาลจากการเทรด

ความผิดพลาดร้ายแรงเวลาพยายามเลี้ยงชีพด้วยการเทรด

นี่คือความผิดพลาดที่ทำลายว่าที่เทรดเดอร์ส่วนใหญ่

• ลาออกจากงานเร็วเกินไป อย่าลาออกจนกว่าคุณจะถอนเงินจากบัญชี Funded ได้อย่างสม่ำเสมอมาแล้วอย่างน้อย 6-12 เดือน การเทรดควบงานประจำทำได้จริงในระหว่างที่คุณสร้างประวัติผลงาน
• ไม่มีเงินสำรอง ถ้าเดือนที่แย่เดือนหนึ่งทำให้คุณลำบากเรื่องค่าเช่า คุณจะตัดสินใจด้วยอารมณ์และทำลายบัญชีตัวเอง คุณต้องมีค่าใช้จ่าย 6 ถึง 12 เดือนสำรองไว้ก่อนกระโดด
• ใส่ความเสี่ยงเกินตัว เทรดเดอร์ที่พยายามทำ $5,000 ในสัปดาห์แรกของบัญชี Funded คือคนที่เสียบัญชี ความอดทนและความเสี่ยงที่ควบคุมได้คือสิ่งที่ทำให้คุณอยู่รอด
• พึ่งบัญชีเดียว ถ้าชีวิตทางการเงินทั้งหมดของคุณขึ้นกับบัญชี Prop Firm บัญชีเดียว Drawdown เพียงเล็กน้อยก็ทำให้คุณตื่นตระหนก กระจายไปหลายบัญชีและหลายบริษัท
• มองข้ามภาษี รายได้จากการเทรดต้องเสียภาษี ศึกษาภาระภาษีของประเทศคุณก่อนคำนวณตัวเลข เงินที่ได้รับไม่ใช่เงินที่เหลือ

จริง ๆ แล้วมันเวิร์กกับใคร

การเลี้ยงชีพด้วยการเทรดเป็นไปได้กับคนที่มีลักษณะเฉพาะแบบนี้

• มีวินัยและเป็นระบบ ทำตามแผนได้แม้อารมณ์จะบอกให้ทำตรงข้าม
• ทนความไม่แน่นอนได้ เพราะไม่มีเงินเดือนคงที่ทุกสิ้นเดือน
• ยอมลงทุนเวลา 1-2 ปี กับการเรียนรู้ก่อนจะเห็นผลจริง
• มีฐานะการเงินที่มั่นคงอยู่ก่อน ไม่ว่าจะเป็นเงินเก็บ รายได้ทางอื่น หรือการสนับสนุนจากครอบครัวระหว่างช่วงเปลี่ยนผ่าน

ถ้าคุณมองหาเงินเร็วหรือคิดว่ามันง่าย การเทรดจะทำให้คุณผิดหวัง แต่ถ้าคุณมองมันเป็นทักษะวิชาชีพที่ต้องใช้เวลาหลายปีในการพัฒนา (เหมือนแพทย์หรือวิศวกร) แสดงว่าคุณมีกรอบความคิดที่ถูกต้อง

Prop Firm คือสปริงบอร์ด ไม่ใช่จุดหมาย

Prop Firm คือเครื่องมือที่ดีที่สุดสำหรับเทรดเดอร์ที่เริ่มทำผลงานได้สม่ำเสมอ มันให้คุณเข้าถึงเงินทุน ตัดความเสี่ยงที่จะเสียเงินเก็บ และบังคับให้คุณมีวินัย (ถ้าคุณขาดทุนเกิน Drawdown ที่กำหนด คุณเสียบัญชี)

แต่มันไม่ควรเป็นแผนตลอดชีวิตของคุณ เมื่อคุณสะสมเงินทุนของตัวเองจากการถอนเงินได้มากขึ้น คุณจะ

• เทรดบัญชีส่วนตัวควบคู่กับบัญชี Funded ได้
• นำกำไรบางส่วนไปลงทุนในสินทรัพย์ระยะยาว
• สร้างเบาะรองที่ทำให้คุณเทรดได้อย่างอิสระเต็มที่

เป้าหมายสุดท้ายคืออิสรภาพทางการเงิน Prop Firm คือพาหนะที่พาไปถึงจุดนั้นโดยไม่ต้องมีเงินตั้งต้น $100,000

ดูอันดับ Prop Firm ฟิวเจอร์สที่ดีที่สุดของเราเพื่อหาเจ้าที่เหมาะกับระดับและงบของคุณที่สุด

คำถามที่พบบ่อย

ต้องใช้เงินเท่าไหร่ถึงจะเริ่มเลี้ยงชีพด้วยการเทรดได้

กับ Prop Firm คุณเริ่มได้ด้วยเงินเพียง $80-$300 สำหรับค่าการประเมิน ส่วนถ้าจะอยู่ด้วยการเทรดอย่างเดียว คุณต้องมีค่าใช้จ่าย 6-12 เดือนสำรองไว้เป็นเบาะรอง บวกกับบัญชี Funded หลายบัญชีที่ทำเงินถอนได้อย่างสม่ำเสมอ

มือใหม่ใช้เวลานานแค่ไหนกว่าจะทำกำไรได้

เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ที่ไปถึงจุดที่สม่ำเสมอใช้เวลา 12 ถึง 24 เดือน ของการฝึกอย่างจริงจัง บางคนเร็วกว่า บางคนช้ากว่า สิ่งสำคัญไม่ใช่ความเร็ว แต่คือความแข็งแรงของฐานที่คุณสร้างไว้

เทรดฟิวเจอร์สหรือตลาดอื่นดีกว่ากันสำหรับการเลี้ยงชีพ

ฟิวเจอร์สมีข้อได้เปรียบหลายอย่าง เวลาเทรดชัดเจน (ไม่ต้องเฝ้า 24 ชั่วโมง) สภาพคล่องสูง สเปรดแคบ และมี Prop Firm ที่เชี่ยวชาญเฉพาะทาง สำหรับเทรดเดอร์ส่วนใหญ่ที่ต้องการความสม่ำเสมอ ฟิวเจอร์สดัชนีอย่าง ES และ NQ เป็นตัวเลือกที่ดีเยี่ยม

เทรดวันละ 2-3 ชั่วโมงแล้วเลี้ยงชีพได้ไหม

ได้ และจริง ๆ แล้วเป็นสิ่งที่แนะนำด้วย ช่วงที่ดีที่สุดในการเทรดฟิวเจอร์สคือ 2-3 ชั่วโมงแรกของเซสชันอเมริกา การเทรดนานขึ้นไม่ได้แปลว่าได้มากขึ้น บ่อยครั้งมันแปลว่าตรงกันข้าม คุณภาพของไม้ที่เทรดสำคัญกว่าจำนวน

รายได้กี่เปอร์เซ็นต์ควรมาจากการเทรดก่อนจะลาออกจากงาน

ในอุดมคติ เงินที่คุณถอนจากการเทรดควรครอบคลุมอย่างน้อย 150% ของค่าใช้จ่ายรายเดือนต่อเนื่องอย่างน้อย 6 เดือน ส่วนเกิน 50% นั้นคือเผื่อสำหรับเดือนที่แย่ ดูว่าคุณคาดหวังรายได้ได้เท่าไหร่ในบทความเรื่องเทรดเดอร์รายได้เท่าไหร่ของเรา